El Santander acuerda una multa de 125 millones en Reino Unido por el deficiente control del Blanqueo de Capitales. Santander ha pactado una multa de 108 millones de libras (lo que equivale a 125 millones de euros) con la autoridad financiera del Reino Unido (FCA) por deficiencias en los controles de prevención de blanqueo de capitales en la división de banca de autónomos en el periodo que va desde el 31 de diciembre de 2012 al 18 de octubre de 2017.
Santander UK ha colaborado con la FCA en una investigación civil y regulatoria, centrada en la identificación, valoración y gestión de clientes autónomos de más riesgo. En concreto, la FCA le ha impuesto una multa económica de 107,79 millones de libras, cuantía que se calcula por los ingresos obtenidos por el negocio de autónomos durante el citado periodo e incluye un descuento del 30% por el acuerdo alcanzado con el regulador, según ha informado el banco. El negocio de autónomos representa el 4% del negocio del Santander en el Reino Unido.
La investigación ha concluido con este acuerdo y no se esperan acciones adicionales con relación a este tema por parte de la FCA u otras autoridades.
La problemática en cuestión fue detectada por una auditoría interna de Santander UK a finales del año 2012. En 2013, se encargó un informe independiente sobre los controles y procesos, y se puso rápidamente en marcha un plan muy comprensivo de mejora para los años siguientes, que se fue actualizando constantemente.
La investigación de la FCA y el acuerdo con Santander UK se centra en seis clientes de más alto riesgo del negocio de banca de autónomos (de un total de más de 500.000 clientes). En concreto, ni el banco ni los clientes referenciados en la investigación han sido objeto de acusación penal.
La compañía, según explica el directivo, ha realizado desde entonces cambios significativos en la tecnología utilizada, sistemas y procesos para transformar el marco vigente de prevención.
El Grupo Santander, incluyendo Santander UK, ha asegurado que está «absolutamente comprometido» con la lucha contra los delitos financieros y continuará cumpliendo toda la normativa internacional aplicable en este ámbito y asegurando la efectividad de los controles existentes.
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